1. 研究目的与意义
个人理财业务是入世后中外银行竞争的焦点。目前在国内个人理财业务还处于起步阶段，但市场前景十分广阔。各家银行已经普遍认识到了开展这项业务的重要性的必然性，通过细分客户市场，不断丰富理财内涵，提升服务质量，银行个人理财业务将渐入佳境，迎来一个前所未有的大发展。
然而，纵观现今我国商业银行提供的理财产品和服务，不难发现其理财水平仍然较为低下，理财产品同质化严重，市场细分不足，缺乏专业理财师队伍，缺少信息技术支持，营销渠道不畅等问题。本文正是基于对这些问题的分析，同时借鉴个人理财业务发达国家和地区的发展经验，结合我国的具体国情，提出适用于我国商业银行个人理财业务发展的一些建议，以促进我国商业银行个人理财业务健康、快速地发展。
2. 研究内容和预期目标
研究内容：
（一）前言
（二）文献综述
3. 国内外研究现状
国外：
在上世纪70年代金融创新浪潮的冲击下，西方发达国家和地区的个人理财业务取得了空前飞速的发展。西方发达国家，尤其是美国，对个人理财及银行个人理财业务的研究都非常深入和广泛，相关研究的文章和著作涉及到了个人理财的各个方面。霍尔曼和诺森布鲁门（2003）详细论述了个人理财计划是如何制定的、多种理财工具的应用及如何根据个人实际情况选择合适的理财工具。他们阐述了个人理财的原理及相关工具的运用，对个人理财的短期目标实现及终生理财都具有一定的指导作用。维克托#183;霍尔曼（2008）主要从对市场上存在的几种理财产品和理财工具的介绍入手，为个人理财计划的制定提供建议、阐明了进行个人理财的基本步骤和方法，不仅使读者系统地了解发达国家该业务的发展历程和成果，同时也对个人投资者的实际操作提供了一定帮助。
国内：
4. 计划与进度安排
研究计划：
1、2022年12月15日前，完成资料收集；
2、2022年12月31日前，确定写作提纲，完成开题报告；
5. 参考文献
[1] G. Victor Hallman, Jerry Rosenbloom. Personal Financial Planning[M]. America: McGraw-Hill. 2003：231-295.
[2] Jack. R. Kapoor, Robert. J. Hughes. Personal Finance[M]. America：McGraw. 2004：150-174.
[3] 阿瑟#183;J#183;基文. 个人理财[M[. 北京：中国金融出版社. 2007: 86-142.
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