1. 研究目的与意义
20世纪90年代以来，金融创新日益活跃、信息科技不断变革，随着全球经济的加速融合，银行也进入了全新的发展阶段。但发展背后却存在很多重大问题，世界各国频频出现操作风险事故，对全球范围金融机构造成难以估计的损失。2004年6月#8220;新巴塞尔协议#8221;的颁布提出了研究商业银行操作风险的要求。此外，2007年美国爆发次贷危机，导致全球经济陷入衰退困境，银行操作风险管理面临更多新的挑战，同时也引起了各国银行业和监管局的极高重视，在这种情况下研究我国商业银行的操作风险产生的原因及其防范对策具有特别的重要性和迫切性。认清商业银行操作风险成因，并提出相应的对策，对于降低商业银行的操作风险，减少国有资产的不必要的流失等具有非常重要的现实意义。
2. 研究内容和预期目标
本文集前人的研究成果和个人观点相结合，通过理论联系实际、定性进行分析等方法阐述了我国商业银行存在的操作风险现状，并从多角度探讨如何防范商业银行操作风险，对市场经济环境下防范与控制商业银行操作风险的主要策略做了研究。首先，对商业银行操作风险的基本理论进行阐述；其次，简要分析我国商业银行操作风险的现状；第三，对操作风险中所存在的问题进行了浅析，国内对操作风险的认识和规范比较晚，存在的问题相对比较多；最后根据我国商业银行目前的实际情况，充分的考虑商业银行目前所面临的环境、运作特点以及内部控制状况等因素，总结了解决这些问题的对策。
3. 国内外研究现状
国外商业银行关注操作风险比中国要领先，研究体系更完整，研究著作相对较多较完整，这里面最权威的是巴塞尔委员会制定的巴塞尔协议。虽然该委员制定的相应的条例准则不具有法律的强制约束力，但是由于该委员会的权威性，一般各国都会以巴塞尔协议为基本指导，根据本国实际经济状况，制定相应的银行监管方针。
除此之外，还有很多个人学者的研究：邓肯#183;威尔逊早在1995年就提出：操作风险可以用技术进行测度，他设计并开发了操作风险度量的#8220;因素关系模型'：Alexander Muermann认为：人员因素引起的操作风险往往会通过一些小影响的损失事件有所表现，因此要强化对损失事件的管理；芝加哥联储银行提出了监管人员评估操作风险的8要素，每个要素都会造成潜在的操作风险损失；John Jordan(2003)，提出了对操作风险的有效控制要依附于计量模型，并着重从损失分布和数据计量上阐述了操作风险的度量方法；卡罗尔#183;亚历山大把操作风险的度量与管理融合，创立了贝叶斯推断网络模型；Philippe Jorion(2004)认为应对操作风险准备计提相应的资本金，并通过损失分布法来具体计算；Mark Lawrence(2006)研究在内部数据充足或不足的情况下，如何选择操作风险资本要求的计量方法(基于损失分布法和高级计量法)圆；Zhang C．，Zhu W．D．等(2008)应用证据理论建立动态开放的识别框架以及融合专家的各类评价信息，较好地解决了银行操作风险评价中不确定性问题。
我国商业银行长期以来不够重视积累操作风险损失历史数据，信息披露制度不完善，我国商业银行操作风险历史数据不容易被收集。在特殊的经济与制度背景下，我国商业银行尤其是国有商业银行的操作风险的产生原因与国外商业银行有较大的不同。国内针对操作风险管理的理论研究主要是围绕介绍新巴塞尔协议操作风险管理框架，提出建立和完善我国商业银行操作风险管控机制建议。
巴曙松(2003)指出，巴塞尔新资本协议率先将操作风险纳入风险管理框架中，并要求金融机构为操作风险配置相应的资本，使金融机构面临新的压力与挑战，并讨论了当前国际银行界通用的操作风险衡量方法；钟伟(2004)认为相对于流程、系统和外部事件的风险管理而言，操作风险管理的核心是对人的管理，包括对人的道德、能力的评估和一个良好的激励相容框架的实施等；刘超(2005)从流程管理的角度提出了基于作业的操作风险管理框架，回答了操作风险管理中实践者关心的主要问题，具有较好的有效性和可操作性。李春光，丁浩(2009)将商业银行操作风险形成的原因细分为内部因素和外部因素，内部因素包括人的因素，流程因素和系统因素，外部因素主要是外部事件因素。邱胜利（2009）中国金融出版社出版的《内部控制与操作风险管理》，作者重点阐述了操作风险的管理流程，从操作风险流程角度分析探讨，构建操作风险控制体系，以保证银行稳健、安全运营，减免操作风险。梁力军(2011)经济科学出版社出版的《商业银行操作风险管理能力：评价与提升机制研究》，从操作风险评价体系和提升机制，运用定性与定量相结合的方法，来分析操作风险存在的内在，操作风险更主要是人为因素，组织构建不够完备造成的，以及如何应对。
通过对国内外有关商业银行操作风险研究成果的综述, 可以发现我国关于操作风险相关的知识和管理水平还相对低下, 所以通过中外商业银行的操作风险管理比较, 借鉴西方商业银行的操作风险管理经验已经成为国内银行业的当务之急。
4. 计划与进度安排
主要分三部分：
1、确定商业银行操作风险的基本概念，介绍商业银行操作风险国内外研究的现状；
2、着眼于本国实际国情，用实证分析法和历史比较法研究分析国内典型的商业银行操作风险案例，并总结商业银行操作风险的成因；
5. 参考文献
[1]巴曙松．巴塞尔新资本协议研究[M]．中国金融出版社，2003.
[2]钟伟.王元．略论新巴塞尔协议的操作风险管理框架[J]国际金融研究，2004.
[3]刘超．基于作业的商业银行操作风险营理框架：实践者的视角[J].全融论坛，2005,(4).
以上是毕业论文开题报告，课题毕业论文、任务书、外文翻译、程序设计、图纸设计等资料可联系客服协助查找。
