1. 研究目的与意义
银行在现代社会的转型与发展中起着不可估量的作用，是部分公司的重要资金融通渠道。我国的大量上市公司依然面临着巨大的资金问题，但是企业由于种种原因，不易从银行取得自身需要的贷款数额，上市公司总会想方设法通过与商业银行搭建关系获得自身需要的资金。
银行在现代社会的转型与发展中起着不可估量的作用，是部分公司的重要资金融通渠道。我国的大量上市公司依然面临着巨大的资金问题，但是企业由于种种原因，不易从银行取得自身需要的贷款数额，上市公司总会想方设法通过与商业银行搭建关系获得自身需要的资金。随着我国部分商业银行股份制改造和上市运作的完成，独立董事制度也在各商业银行逐步建立。由此建立的独立董事制度的独董成员的构成也将对上市公司的贷款能力产生影响。银行的独董成员有着广泛的社会关系，他们通过自身与企业的关系而影响上市公司的贷款能力。本文正是通过对二者之间关系的探讨来分析银行独董的存在对上市公司贷款能力的影响，使我们认识到银行独立董事制度存在的意义以及目前的主要问题。
随着我国部分商业银行股份制改造和上市运作的完成，独立董事制度也在各商业银行逐步建立。由此建立的独立董事制度的独董成员的构成也将对上市公司的贷款能力产生影响。银行的独董成员有着广泛的社会关系，他们通过自身与企业的关系而影响上市公司的贷款能力。本文正是通过对二者之间关系的探讨来分析银行独董的存在对上市公司贷款能力的影响，使我们认识到银行独立董事制度存在的意义以及目前的主要问题。
2. 研究内容和预期目标
银行的独立董事制度成立的背景、时间以及在银行的日常经营运作中产生的影响和作用；上市公司的成立时间、上市时间及年限、运营规模、行业性质、资金需求及长短期贷款情况的分析；通过对二者的具体数据进行采集比较分析，了解银行独立董事制度及董事会成员的存在前后对上市公司贷款能力进行比较，分析二者之间有无影响及影响的大小;对公司贷款中银行的独立董事到底发挥着怎样的作用，以及独立董事发挥这些作用的方式，需要更为深入的理论分析与实证检验。
3. 国内外研究现状
中国独立董事制度发挥作用的机制一直为学术界和政策制定者所关注。本文依据已有的文献，总结出独立董事监督和咨询角色的理论框架，并以银行背景独立董事这一特定人群为研究对象，讨论独立董事在中国上市公司中的实际作用。
从目前的独立董事的现状来看：（1）银行背景独立董事咨询功能的发挥较为明显，企业的信贷融资得到改善，但监督功能没有明确的体现，甚至较其他独立董事更弱。（2）在信贷寻租更严重的情况下，即金融市场不发达的地区和银根紧缩的时期，银行背景独立董事的咨询功能发挥更为明显，所在的上市公司获得了更多的信贷。本文的研究说明独立董事对中国上市公司而言是有作用的，但对于那些具有关系型资源的独立董事来说，更可能扮演咨询者的角色。
从西方早期的学术研究来看，认为独立董事可以起到监督内部人（管理者）的作用（Fama and Jensen，1983；Hermalin and Weisbach，1988；Rosen#8259;stein and Wyatt，1990），从而保护股东的利益。较新的文献中，也有学者认为独立董事具备良好的教育背景和职业背景，独立董事应该发挥咨询作用（Byrd and Mizruchi，2005；Kros#8259;zner and Strahan，2001；Agrawal and Knoeber，1996，2001）。与学术界的研究所不同的是，实务界的观点则一致倾向于监督作用。
4. 计划与进度安排
一 撰写方案
1、阐述研究的目的和意义；
2、采集我国16家上市银行规模以及独立董事制度的相关数据并对数据进行处理；
5. 参考文献
（1）Adams，R. B. and D. Ferreira，2009，#8220;Strong Man#8259;agers，Weak Boards?#8221;，CESifo Economic Studies，Vol. 55，pp.482~514.
（2）Adams，R. B. and D. Ferreira，2007，#8220;A Theory ofFriendly Boards#8221;，Journal of Finance，Vol. 62，pp.217~250.
（3）Adams，R. B.，B. E. Hermalin and M. S. Weisbach，2010，#8220;The Role of Boards of Directors in Corporate Gover#8259;nance: A Conceptual Framework and Survey#8221;，Journal of Eco#8259;nomic Literature，Vol. 48，pp.58~107.
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