我国银行理财产品市场的现状、问题与规范开题报告

 2022-07-13 15:43:03

1. 研究目的与意义

近几年来,随着我国经济发展,银行理财业务发展,从产品种类、发行规模等各方面都有了很大的提高。

作为一项前景广阔的新兴中间业务,理财业务不仅为商业银行带来了可观的中间业务收入和综合效益,同时也为商业银行维护和拓展高端客户提供了有力的支持。

同时,对于我国银行业经营严重同质化的现状来讲,大力发展银行理财产品也是银行战略转型的重要推动力。

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2. 研究内容和预期目标

提纲: 引言 1 商业银行理财产品的相关概念 1.1 商业银行理财产品的定义 1.2 商业银行理财产品的种类 1.3 商业银行理财产品的作用 2 我国商业银行理财产品的发展现状 2.1 我国商业银行理财产品发展规模 2.2 我国商业银行理财产品的特点 2.3 我国商业银行理财产品的发展趋势 3 我国商业银行理财产品发展存在的问题 3.1 理财产品种类多但结构不够合理 3.2 部分投资者对银行理财产品风险的认知存在偏差 3.3 理财产品信息披露机制不健全 3.4 商业银行理财业务监管工作有待加强 4 我国商业银行应对问题的对策 4.1 商业银行理财产品应注重专业化发展和竞争力的提升 4.2 加强投资者教育,纠正投资者的认识偏差 4.3 建立健全监管文件体系,规范商业银行理财产品运作管理 4.4 加强对银行理财产品的监管参考文献

3. 国内外研究现状

国内商业银行个人理财业务处于起步阶段,我国银行个人理财业务发展较快,但无论从理念、内容、形式、服务上都与西方国家存在较大差距。

一些学者从营销渠道与市场定位、理财产品的设计和运用和营销服务战略--客户管理和专业化服务三方面进行比较。

国外金融业务发展业务较早,形成相对成熟体系,引领世界金融市场的总体趋势,个人理财的理论研究也不例外。

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4. 计划与进度安排

1、第一阶段(2022年09月-2022年12月):资料收集、撰写开题报告 2、第二阶段(2022年01月-2022年04月):进行数据分析与撰写论文初稿 3、第三阶段(2022年04月-2022年05月):修改论文初稿、毕业论文中期检查和论文修改 4、第四阶段(2022年06月):论文定稿,论文答辩

5. 参考文献

[1] 中国就业培训技术指导中心组织 理财规划师基础知识(第三版)P10---P20 [2] 中国就业培训技术指导中心组织 理财规划师专业知识(第三版)P580-P595 [3] 关红 如何成为金牌理财规划师 武汉大学出版社 P5---P25 [4] 中国金融业教育培训中心 南方基金 诚信基金联合出品 零售银行与财富管理理财经理销售手册 南方日报出版社 P45-P80 [5] 中国金融理财标准委员会网站 [6] 和讯理财网站 [7] 工商银行网站 [8] 第一理财网站 [9] 陆徐元 方良东 论我国理财产品市场投资者权益的法律保护 浙江金融 [10] 冯长欢.我国银行外汇结构性存款产品的研究[D].上海交通大学,2007 [11] 鲍立勋.国内商业银行个人理财业务发展研究[D].郑州大学,2006 [12] 邓瑜.我国商业银行个人银行业务发展趋势研究[D].郑州大学,2006 [13] 马天宇.我国商业银行个人理财业务发展的理论与实践探析[D].山东大学,2006 [14] 柏道江.金融创新[J].中国城市金融,1993(8):62 [15] 约瑟夫#183;熊彼特.《经济发展理论》(中译本).商务印书馆,1990 年版 [16] 尹龙.金融创新理论的发展与金融监管体制演进[J].金融研究,2005(3): [17] 章玲玲 《理财产品的法律关系及风险防范》 2007.10金融与法制

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