1. 研究目的与意义
金融危机的爆发让世界各国都开始正视银行资本的过度使用所造成的巨大危害，发达国家纷纷开始探索资本补充的新途径，制定资本监管的新规则。作为全球银行资本监管的权威机构，巴塞尔委员会于2010年9月通过的《巴塞尔协议Ⅲ》，为全球银行业资本监管构建了新框架。在此基础上，中国银监会于2012年6月颁布了《商业银行资本管理办法（试行）》，对商业银行资本进行重新界定和划分，对资本水平和资本质量提出了更加严格的要求。
目前，我国银行业又面临着新的外部环境的挑战。一是宏观经济增长进入#8220;新常态#8221;，二是利率市场化改革进程加速，三是金融脱媒趋势明显，四是互联网金融的出现将进一步推动利率市场化和金融脱媒的加速进行。这表明增强我国商业银行的监管力度，增加资本安全，不仅是目前的形势所趋，也是保证商业银行稳定健康发展的要求。如何在新的外部环境的挑战下完善资本金的补充与管理，创新资本补充渠道，便成了一个迫切需要解决的问题。
2. 研究内容和预期目标
本文基于商业银行资本监管新规中对资本的重新定义和调整，分析我国商业银行资本补充的必要性；分析当前银行资本现状与外部环境，结合银行目前的资本补充渠道，认为我国商业银行在资本补充制度上存在的资本结构单一，资本补充渠道狭窄，监管审批程序复杂，融资成本较高等具体问题日益凸显；进一步研究发达国家商业银行的资本补充制度，在总结归纳国外商业银行资本工具创新实践基础上，从资本工具创新角度出发，探讨了新形势下商业银行资本补充渠道和途径，以期能够完善银行资本补充能力，增强银行对逆周期经济冲击的能力。
着重分析商业银行资本补充渠道和资本补充工具的创新，以期我国商业银行可以积极面对新的外部环境挑战下的资本金的补充与管理。
3. 国内外研究现状
对我国商业银行资本金补充机制的研究，国内学界主要研究我国商业银行的资本补充现状、资本补充渠道和资本金补充工具创新、作为商业银行如何应对新资本协议的严格要求--行有效的资本补充应该采取的策略、新巴塞尔协议对我国资本补充的影响等方面。
关于资本补充渠道的研究，尹中立(2005)研究了资本市场制约我国商业银行补充资本金的原因，指出资本约束将是我国商业银行面临的一大难题。刘艳妮和张航(2010)对我国商业银行旳资本补充现状进行了分析，指出银行不应过度依赖政府注资，市场化融资是银行资本金补充的必然选择。武次冰和张强（2010）对我国商业银行资本监管的现状及提高资本监管有效性的对策进行了详尽的阐述，指出杠杆比率指标作为资本充足率要求的补充，在审慎监管中发挥重要作用。王胜邦（2010）认为从长期看银行应该建立以内部积累为主的资本金补充机制，近几年来银行盈利能力的大幅上升使增加内部积累具有现实可行性。
针对巴塞尔协议对我国银行业资本补充的影响，巴曙松（2010）认为柏塞尔新资本协议的实施不仅需要考虑国际规则，同时需要立足我国是实际情况。欧美银行业补充资本是因为受金融危机冲击资本及被严重侵蚀，而中国银行业进行资本金补充是为了腕足业务扩张并增强抵御潜在损失的能力，因而两者面临的资本需求不同。谢川波等（2011）从潜在的信贷损失和《巴塞尔协议Ⅲ》两方面分析了我国商业银行面临的潜在资本约束，并对银行资本补充渠道进行研究，指出缺少创新型一级资本工具和过度依赖长期次级债券是我国商业银行资本金补充机制的不足之处，认为我国商业银行应在遵守新资本协议的基础上丰富监管资本，规范利用附属资本，降低综合资本成本。谢斌（2011）认为《巴塞尔协议Ⅲ》在中长期会加大我国商业银行的资本金补充压力，内源融资是商业银行长期动态的资本金补充渠道，是资本金补充的根本途径，提高资产收益率是内源融资的关键。
4. 计划与进度安排
主要有四个部分：
首先是阐明商业银行资本监管新规对银行资本及资本补充机制的概念和界定，分析商业银行资本补充的必要性；其次是分析当前外部环境与商业银行资本补充机制的现状；接着，运用因素分析法分析我国商业银行资本补充机制存在的问题；最后研究国外发达国家资本补充机制的经验，从资本工具创新角度出发，探讨了新形势下商业银行资本补充渠道和途径。
5. 参考文献
[1] 产俊.《巴塞尔协议III》下我国商业银行资本约束与资本金补充研究[D].成都：西南财经大学，2012.
[2] 刘艳妮，张航.当前我国商业银行资本补充机制分析[J].银行家，2010(1).
[3] 李志刚.资本工具创新实践与启示[J].中国金融.2012(20).
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