1. 研究目的与意义
信用风险，是商业银行面临的主要风险之一。
它不仅影响金融机构自身的经营发展，影响到社会经济的各个方面，甚至可能会导致严重的金融危机和经济危机。
房地产行业是关系到我国经济民生的重要行业，是典型的资金密集型和高杠杆型行业。
2. 研究内容和预期目标
本文结合了定性分析及定量分析，遵循理论到实践的研究方法。
通过对不同的信用风险测度模型进行比较分析，选取基于Black-Scholes-Merton定价理论而产生的KMV模型结合我国不同类型的房地产上市公司加以运用。
近几年来，房地产业的迅猛发展，由于未及时防范信用风险而造成的损失越来越多，让企业与商业银行业越来越意识到信用风险管理的重要性。
3. 国内外研究现状
1、信用风险研究的发展历程 进入20世纪70年代后，信用风险的管理引起了国内外的高度重视，从以定性分析的法律法规的监督向定量分析转化。
1988年《巴塞尔协议》及其1999年征求意见的修改稿的诞生，国际银行业普遍开始注重对信用风险的防范与管理。
1997年亚洲金融危机爆发以来，国际银行界开始更加注重市场风险与信用风险的综合模型以及操作风险的量化问题。
4. 计划与进度安排
1、研究计划安排：（1）2022年11月下旬，理解论文题目的内涵，查阅文献，拟定开题报告初稿；（2）2022年12月中、下旬，查阅文献，进一步修改开题报告；（3）2022年1月-2月，研究本文理论基础及模型应用，完成初稿,；（4）2022年2月-3月，进一步研究论文的主要内容，接受论文的中期检查；（5）2022年3月下旬，完成研究任务，做好论文的整理工作；（6）2022年4月，反复修改论文并提交修改稿、提交外文文献及译稿，指导周记。
（7）2022年5月，论文答辩准备，论文答辩。
2、撰写方案：第1章 绪论本章首先分析了研究背景与研究意义，随后阐述了国内外理论界基于KMV模型的房地产上市公司信用风险研究现状，并对本文的研究方法与主要内容作简要说明。
5. 参考文献
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